Política de Prevención de Fraude y Lavado de Activos

1. Objetivo y alcance

Esta política se aplica a todos los usuarios, publicaciones, tratos con Escrow RHYS, movimientos de la Wallet, planes, promociones y al programa RHYS Partners. Forma parte de los Términos y condiciones. Su fin es proteger a la comunidad y evitar que RHYS MARKET se use para estafar, mover dinero de origen ilícito o financiar actividades prohibidas.

2. Principios

• Conocer al usuario: pedir la información necesaria según el riesgo de cada operación.
• Proporcionalidad: más controles cuando el monto, la frecuencia o las señales de riesgo lo justifican.
• Decisión humana: los controles automáticos alertan, pero las medidas sobre el dinero las decide una persona del equipo.
• Registro: guardamos constancia de las verificaciones, alertas y decisiones.

3. Niveles de cuenta

• Para publicar basta el correo confirmado.
• El KYC es obligatorio para cobrar como RHYS Partner y cuando el equipo lo pide por riesgo.
• Podemos pedirte que vuelvas a verificarte si cambian tus datos o si el riesgo lo justifica.

Si no completas un KYC que te pedimos, las funciones con dinero que superen tu nivel quedan restringidas hasta que lo completes.

4. Cómo se verifica la identidad

• Envías tus datos y las fotos desde tu cuenta y declaras que son auténticos.
• Si se rechaza, te decimos el motivo. Puedes corregir y volver a enviarlo, y pedir que otra persona del equipo revise el rechazo escribiendo a [email protected].
• También puedes verificar, de forma opcional, tu WhatsApp (enviando un código a nuestro número oficial) y tu Binance Pay (con tu primer retiro aprobado por Binance Pay).

La verificación la hace de forma automática un proveedor especializado con sede en la Unión Europea, con la foto del documento, una selfie y una prueba de vida. Los casos dudosos los revisa una persona del equipo. El proveedor conserva las imágenes y RHYS guarda sólo los datos en texto, como explica la Política de Privacidad.

Puedes reenviar tu KYC hasta 3 veces al mes.

Los datos del KYC se conservan 5 años después de cerrar la cuenta, como indica la Política de Privacidad.

5. Controles de las operaciones

• Recargas: entre 10 y 100.000 USDT por orden. Sólo se acreditan los pagos confirmados por el proveedor; los pagos incompletos, vencidos o marcados para revisión no se acreditan hasta que el equipo los revisa.
• Retiros: los revisa y aprueba a mano el equipo, con verificación en dos pasos.
• Envíos con PIN: exigen 2FA y PIN. Son inmediatos y no se pueden revertir.
• Tratos con Escrow RHYS: el dinero queda retenido hasta completar, cancelar o resolver la disputa.
• RHYS Shield: sistema propio que analiza señales de riesgo (dispositivo, red, VPN o proxy, coincidencias con cuentas bloqueadas, reportes) y calcula un nivel de riesgo. Una VPN por sí sola nunca bloquea una cuenta. Si una persona coincide con la identidad de una cuenta bloqueada, se le impide el acceso de forma automática y puede pedir una revisión humana.

6. Revisión de listas

Después de aprobarse una verificación, el equipo compara a mano los datos con listas públicas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP). Por ahora esa revisión no es automática ni periódica; podemos volver a revisar si cambian tus datos o si el riesgo lo justifica.

7. Señales de alerta

Revisamos con más cuidado, entre otras, estas situaciones:

• Recargas seguidas de retiros inmediatos sin actividad real en la plataforma.
• Muchas cuentas relacionadas con el mismo dispositivo, documento, Binance o red.
• Montos fraccionados para evitar controles, o tratos entre cuentas vinculadas.
• Documentos alterados, identidad de un tercero o datos que no coinciden.
• Reportes de estafa, contracargos o avisos de un proveedor de pagos o de una autoridad.
• Actividad desde países o por personas sancionadas.

8. Países y personas sancionadas

Está prohibido usar RHYS MARKET si resides o te encuentras en Corea del Norte, Irán, Siria, Cuba, y las regiones de Crimea, Donetsk y Luhansk, además de cualquier otro país, región o persona incluido en las listas de sanciones de las Naciones Unidas o de la OFAC de Estados Unidos, o si tú o quien te controla figuran en esas listas. En esos casos podemos negar el registro, rechazar el KYC, impedir recargas o retiros y cerrar la cuenta.

El KYC exige el país del documento y rechaza automáticamente los documentos de esos países.

9. Retención y congelamiento de saldos

Si hay indicios razonables de fraude, lavado o cuentas robadas, o una orden de autoridad, podemos congelar los retiros y envíos de la cuenta y retener el saldo vinculado a la operación sospechosa.

Te avisamos de la medida y del motivo, salvo que la ley o una autoridad lo prohíban o que avisarte comprometa la investigación. El congelamiento dura lo necesario y como máximo 90 días desde el aviso; después liberamos el saldo que no esté vinculado al fraude, salvo orden de autoridad, disputa abierta o proceso judicial.

Si la policía nos pide congelar fondos sin una orden, sólo aplicamos un congelamiento preventivo de 72 horas por riesgo de fraude, a la espera de la orden.

10. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando la ley nos obliga, reportamos las operaciones sospechosas a la autoridad competente (en Bolivia, la Unidad de Investigaciones Financieras). En esos casos la ley puede prohibirnos avisarte del reporte.

11. Colaboración con autoridades

Entregamos información a las autoridades sólo en los casos y con los requisitos de la Política de solicitudes de autoridades, y dejamos constancia de cada entrega.

12. Conservación de registros

Conservamos los movimientos de la Wallet, los tratos, las disputas y los registros de fraude por separado, incluso si borras tu cuenta, durante el plazo que indica la Política de Privacidad.

13. Consecuencias del incumplimiento

Según la gravedad, aplicamos las sanciones de las Normas de la comunidad. El fraude grave o la estafa confirmada llevan al bloqueo inmediato de la cuenta y de las cuentas vinculadas.

14. Cómo avisarnos

Si sospechas de un fraude, usa «Reportar» en la publicación, el perfil o el mensaje, o escribe a [email protected] con el asunto «Fraude». Nunca envíes contraseñas, PIN ni códigos, ni siquiera al equipo de RHYS: nunca te los pediremos.